Sin patear el pesebre

Para quienes leen lo que aquí escribo, vamos a comentar una nota que sale en un medio informativo y dice lo siguiente: “México, paraíso para el lavado de dinero”. El grupo de Acción Financiera (Gafi) realizo severas críticas al país sobre la falta de una política comprensiva que dé prioridad a la investigación financiera y la persecución del lavado de dinero como un delito. Alertó por los malos resultados del sistema de justicia criminal y los altos niveles de corrupción.

El lavado de dinero (también conocido como corrupción, lavado de capitales, lavado de activos, blanqueo de capitales u operaciones con recursos de procedencia ilícita o legitimación de capitales) es una operación que consiste en hacer que los fondos o activos obtenidos a través de actividades ilícitas aparezcan como el fruto de actividades legales y circulen sin problema en el sistema financiero.

Algunas de las actividades que son usadas por los delincuentes para llevar a cabo el lavado de dinero son las siguientes:

• Prestación de servicios de desarrollos y servicios inmobiliarios

• Juegos con apuesta, concursos y sorteos

• Servicios de construcción, desarrollo o comercialización de bienes inmuebles

• Comercialización de piedras y metales preciosos , joyas y relojes (Richard Mille de casi 6 millones de pesos)

• Subasta y comercialización de obras de arte

• Distribución y comercialización de todo tipo de vehículos (terrestres, marinos, aéreos.)

• Servicios de blindaje (vehículos y bienes inmuebles)

• Transporte y custodia de dinero o valores

• Derechos personales de uso y goce de bienes inmuebles

• Recepción de donativo por parte de organizaciones sin fines de lucro

• Prestación de servicios profesionales y outsourcing

• Prestación de servicios de fe pública (notarios y corredores públicos)

• Prestación de servicios de comercio exterior (agentes aduanales)

En general existen tres pasos básicos para llevar a cabo el lavado de dinero y son las siguientes:

• COLOCACIÓN

• ESTRATIFICACIÓN

• INTEGRACIÓN

LA COLOCACIÓN.- Se refiere a convertir el dinero obtenido de forma ilegal a una serie de activos que parezcan legítimos. Usualmente se logra depositando los fondos en una cuenta bancaria registrada a nombre una compañía anónima o de un intermediario. Es este el momento de más peligro para los delincuentes, pues es cuando son más vulnerables a ser detectados.

ESTRATIFICACIÓN.- Este paso involucra un juego de múltiples transacciones para colocar el dinero a una gran distancia de su origen. Esto puede incluir transferir el capital entre varias cuentas o la compra de propiedades como autos de lujo, obras de arte o bienes inmuebles. Los casinos también son un lugar común por donde el dinero pasa en esta etapa.

LA INTEGRACIÓN.- Es el último paso, permite que el dinero se “limpie” para que se reintegre a la economía y beneficie al criminal original. Una de las formas más comunes de hacerlo es invirtiendo este dinero en un negocio legal y reclamar ganancias. También es frecuente que en esta etapa se creen fundaciones u otro tipo de organizaciones o empresas, que colocan a los criminales como directores o responsables para obtener salarios exorbitantes.